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Wie aktuell sind Daten in simplr, dem Versicherungsmanager?

| Allgemein & Über Uns

Es gibt mittlerweile zig-Versicherungsapps, digitale Versicherungsordner wie Manager am Markt. Der Großteil hat aber eines gemein = die Aktualität der Daten lässt zu wünschen übrig, da viel noch von Hand passiert, stattdessen gibt es eine automatisierte Schnittstelle.

simplr Versicherungsmanager Aktualität der Daten

Klar, wenn Du nur ein Kundenportal der Allianz oder der AXA nutzt, dürften diese Daten aktuell sein. Aber wir möchten unseren Kunden & Mandanten mehr bieten, deshalb sind wir freier und unabhängiger Versicherungsmakler. Einen kompletten Marktüberblick. Der passende Anbieter in der privaten Haftpflichtversicherung kann bei der Wohngebäudeversicherung nicht die optimale Lösung sein. Ebenso nicht bei der Zahnzusatzversicherung oder der Berufsunfähigkeitsversicherung.

Wenn man also frei und neutral beraten werden und seine Versicherungen mit einem digitalen Versicherungsmanager ergänzen (!! nicht ersetzen) möchte, benötigt man also eine Lösung, welche zu vielen, vielen Gesellschaften eine Schnittstelle anbietet. Das ist in der Praxis gar nicht so einfach, da jede Versicherungsgesellschaft ihr eigenes Brötchen bäckt und Schnittstellen nicht die oberste Priorität haben (um es dezent auszudrücken). Man verdient damit ja auch erst einmal kein Geld…

Das Ergebnis zählt mehr als eine hübsche Oberfläche

Wir dürften mittlerweile einen sehr umfangreichen Marktüberblick haben und sehen schon, dass vieles im Fronted (= das was Du siehst im Vordergrund) durchaus hübsch ist. Vielleicht hübscher als simplr. Im Backend (= das passiert im Hintergrund) tummeln sich aber noch allerlei Hände und justieren vieles manuell nach. Dies ist unglaublich teuer, fehleranfällig (der Mensch ist hier einfach fehleranfälliger als eine Maschine bei monotonen Arbeiten) und macht somit auch weniger Spaß = Usererlebnis lässt zu wünschen übrig.
Beim Versicherungsmanager simplr, denn dahinter steckt der Infrastrukturdienstleister blau direkt. Dieser beschreibt es auf der eigenen Seite auch so:

Wir managen Daten, Dokumente, Forderungen und am wichtigsten: Kommunikation!

Blau direkt kann man auch als sogenannten Maklerpool sehen, eine Art Einkaufsgemeinschaft für Versicherungsmakler. Zudem ist blau direkt unser IT-Dienstleister zur Verwaltung unserer Versicherungsbestände. Mehr Infos zu blau direkt findest Du auch unter „Wer oder was ist eigentlich dieses „blau direkt“?“.

Obwohl man meinen müsste, dass blau direkt ein Start Up wäre, gibt es die Lübecker schon seit über 20 Jahren.
Aus der Feder von blau direkt stammt auch simplr, welches über 1.000 kleine und große Maklerunternehmen in Deutschland nutzen.
Somit werden über simplr Millionen (!) an Versicherungsverträgen verwaltet. Eine manuelle Arbeit wäre hier nicht mehr möglich und Schnittstellen sind sehr wichtig. Dies ist auch die Hauptaufgabe von blau direkt und unsere Wünsche als Versicherungsmakler = saubere Daten, Dokumentenlieferungen und weniger Verwaltung für alltäglich Dinge – somit bleibt uns mehr Zeit für das eigentlich wichtige = die Beratung unserer Interessenten und weiterhin ein hoher Service für unsere bestehenden Kunden (die natürlich bei uns absolute Priorität haben).

Simplr soll uns also auf keinen Fall ersetzen, sondern für Dich eine (notwendige) und erwünschte Ergänzung sein.

Wir sind also das Bindeglied zwischen reinen digitalen Versicherungsmanagern (ob per Web oder App) und dem persönlichen Versicherungsvermittler vor Ort.
Jetzt aber zurück zum ausgehenden Thema:

In der Sach-, Haftpflicht-, und Unfallversicherung sind Deine Daten immer aktuell bei folgenden Gesellschaften:

  • Adcuri
  • AIG
  • Allianz
  • Alte Leipziger
  • Ammerländer
  • ARAG
  • AXA
  • Barmenia
  • Basler
  • Concordia
  • Condor
  • DBV
  • Die Bayerische
  • Docura
  • eventAssec
  • Gothaer
  • Grundeigentümer
  • Häger
  • Haftpflichtkasse
  • Hanse Merkur
  • HDI
  • Helvetia
  • Ideal
  • Inter
  • Interlloyd
  • InterRisk
  • Janitos
  • Konzept & Marketing
  • LBN
  • Mannheimer
  • Neodigital
  • NV-Versicherung
  • Ostangler
  • Prokundo
  • R + V
  • Rhion
  • Signal Iduna
  • Stuttgarter
  • Universa
  • Versicherungskammer Bayern
  • VHV
  • Volkswohl Bund
  • Württembergische
  • Zurich

Damit dürfte man schon mal einen Großteil des Marktes abdecken.
Bitte beachte immer = wir müssen Dir als Versicherungsmakler keine Verträge kündigen. Als Makler hat man die wunderschöne Möglichkeit, bestehende Versicherungsverträge einfach zu übernehmen, wenn das Preis- / Leistungsverhältnis passt. Für uns wäre dies nur ein Knopfdruck. Ab dann sind wir Dein Betreuer und Deine Versicherungsverträge sind übersichtlich immer aktuell gehalten in simplr.
Dies ist sogar ein sehr gängiges Unterfangen, wie man aus unserem Dashboard entnehmen kann.

In den letzten Jahren haben wir über 3.000 Versicherungsverträge nicht gekündigt, sondern einfach in unsere Betreuung übernommen.

Ich vermisse Namen wie die Debeka, HUK Coburg oder Aachen Münchener:

Das liegt daran, dass nicht jede Gesellschaft mit freien Versicherungsmakler zusammen arbeiten möchte. Die Gründe kann jeweils nur die Gesellschaft selber wissen. Aus diesem Grunde können wir die Verträge nicht betreuen.
In simplr kannst Du die Verträge aber schon anlegen, siehe am folgenden Muster:

Wir können diese Verträge aber weder betreuen, noch werden die Daten in simplr aktualisiert. Dies musst Du immer selber machen.
Hinter vorgehaltener Hand bleibt natürlich ebenso die Frage, ob es am freien Markt nicht bessere Alternativen gibt. Es ist unwahrscheinlich, dass genau diese eine Gesellschaft das beste Produkt hat, obwohl man 150 Versicherungsunternehmen zur Auswahl hat.

Welche Versicherer sind in der KFZ-Versicherung immer Top aktuell in simplr?

  • Adcuri
  • Allianz
  • AXA
  • Barmenia
  • Basler
  • BGV
  • Concordia
  • Condor
  • Continentale
  • DA Direkt
  • DBV
  • Die Bayerische
  • Dialog
  • Europa
  • Gothaer
  • Itzehoer
  • Janitos
  • Kravag
  • Mannheimer
  • Nürnberger
  • R + V
  • Rhion
  • Verti
  • Württembergische
  • Zurich

Auch hier decken wir sicherlich einen großen Teil des Marktes ab. Bei der KFZ-Versicherung gibt es zudem einen umfangreichen Austausch der Daten zwischen dem Versicherer und unserem Portal bei blau direkt. Dies kommt Dir wieder zu Gute für Neuberechnungen, da man direkt die aktuellen Daten heranziehen kann.

Wer liefert aktuelle Daten in der Rechtsschutzversicherung für simplr?

 

  • Adam Riese
  • Allianz
  • ARAG
  • Auxilia
  • Condordia
  • Deurag
  • DMB
  • ERGO / D.A.S. 
  • Itzehoer
  • Örag
  • Roland
  • VHV

Bei der Rechtsschutzversicherung ist das Bild deutlich kleiner. Viele Gesellschaften bieten im eigenen Hause nämlich die Sparte gar nicht an, sondern man verweist auf einen Kooperationspartner, der i.d.R. einer der obigen Gesellschaften ist. Diese sind in simplr also immer aktuell gehalten.

Wo habe ich in der Lebensparte (Berufsunfähigkeitsversicherung, Rentenversicherung etc.) immer aktuelle Daten in meinem Versicherungsmanager?

  • Advigon
  • Allianz
  • Alte Leipziger
  • AXA
  • Barmenia
  • Concordia
  • Condor
  • Continentale
  • DBV
  • Delta Direkt
  • Deutsche Ärzte Versicherung
  • Deutsche Lebensversicherung (DLVAG)
  • Dialog
  • die Bayerische
  • Dortmunder
  • ERGO
  • Europa
  • Gothaer
  • Hanse Merkur
  • Helvetia
  • Ideal
  • Inter
  • InterRisk
  • LV 1871
  • Münchener Verein
  • Nürnberger
  • Signal Iduna
  • Stuttgarter
  • Stuttgarter Plus
  • Swiss Life
  • Universa
  • Volkswohlbund
  • VPV
  • Württembergische
  • WWK
  • Zurich

Zuerst folgt mal eine Klarstellung, was mit Lebensversicherung alles gemeint ist. Dies beinhaltet folgende Sparten:

  • Berufsunfähigkeitsversicherung
  • Risikolebensversicherung
  • Grundfähigkeitsversicherung
  • Erwerbunfähigkeitsversicherung
  • Schwere Krankheiten Versicherung („Dread Disease)
  • Rentenversicherung (Fondsgebunden wie Klassisch)
  • Riesterrente
  • Basisrente
  • Betriebliche Altersvorsorge

Da die Berufsunfähigkeitsversicherung quasi schon ein absolutes Steckenpferd von uns ist, kann es Dir durchaus wichtig sein, immer aktuelle Daten in simplr zu haben. Man denke nur mal an die Thematik der Beitragsdynamik, welche jedes Jahr angenommen werden sollte.

Im Lebensbereich sind mittlerweile aber sehr viele Unternehmen fit und es gibt quasi so gut wie keine Ausnahmen bei den guten Gesellschaften am Markt. Es kann und wird nur Unterschiede nach der Häufigkeit geben.

Nehmen wir mal Sonntag, den 14.03.2021 (dieser Artikel wurde an dem Tag geschrieben):

Der Volkswohl Bund aktualisiert täglich die Daten und somit die Beiträge.

Bei der VPV Versicherung passiert dies seltener – hier wurden die letzten aktuellen Daten am 09.02.2021 eingespielt.

So zieht es sich immer wieder wie ein roter Faden. Eine tägliche Aktualisierung wird zwar von allen Seiten angestrebt, aber nicht immer klappt dies in der Praxis. Es gibt aber schon Projektmodelle, wo alles in Echtzeit vonstattengeht wie man im Artikel „Blau Direkt setzt auf neue BiPRo-Generation“ nachlesen kann.

Welche Krankenversicherer liefern aktuelle Vertragsstände an simplr?

 

  • Advigon
  • Allianz
  • Arag
  • AXA
  • BBKK
  • Concordia
  • Continentale
  • DBV
  • die Bayerische
  • DKV
  • Gothaer
  • Hallesche
  • Hanse Merkur
  • Inter
  • Janitos
  • Mannheimer
  • Münchner Verein
  • R+V
  • UKV
  • Universa
  • Württembergische

Krankenversicherer gibt es weniger als Lebensversicherer, von daher ist es zwangsläufig so, dass hier weniger Gesellschaften aufgeführt sind.
Der Markt boomt aber – Corona gab hier noch einen gehörigen Schub. Wir stellen auch vermehrt eine höhere Nachfrage zur Beratung in der Privaten Krankenversicherung oder einer Stationären Zusatzversicherung fest. Zahnzusatz ist fast schon ein Evergreen.

In Sachen Datenqualität sind die Versicherer aber nicht immer ganz vorne mit dabei – die Uhren laufen hier etwas langsamer. Das sieht man z.B. jetzt auch an der sonst sehr geschätzten Alten Oldenburger. Die Daten sind fast 1,5 Monate alt.

Nüchtern gesehen ist das aber immer noch ein hoher Wert gegenüber Deinem Ist Stand = hast Du nämlich einen aktuellen Stand über die Beitragshöhe in Deinen Versicherungen? Ist ja auch nicht so, dass Du tagtäglich die simplr App oder den Webzugang nutzt. Noch nicht… (es kommen im Laufe der nächsten ein bis zwei Jahre tolle Features, wo viele dann praktisch jeden Tag nachsehen könnten…).


Wir können manche Versicherung zwar betreuen, aber die Daten sind nicht aktuell!

So ehrlich sind wir. Manche Gesellschaften können wir zwar betreuen per Bestandsübertragung, aber im Moment werden keine aktuellen Daten in simplr eingespielt. Hier müssen wir die Beiträge dann per Hand pflegen.

Folgende Gesellschaften betrifft dies u.a.:

  • DEVK Sachversicherung
  • Askuma
  • Asspario
  • Oberösterreichische Versicherung
  • Eine Handvoll kleinere Unternehmen

Generell keine Infos liefern so gut wie alle Reiseversicherungen, da diese auf einer anderen IT-Plattformen bei den Gesellschaften „groß“ geworden sind.

Gesetzliche Krankenversicherung (=GKV) können und werden wir grundsätzlich nicht betreuen. Selbst, wenn wir dies könnten – keine einzige (!) gesetzliche Krankenversicherung liefert aktuelle Daten. Diese sind ja viel zu unterschiedlich, da die Beiträge ja immer lohnabhängig sind.

Dürfen wir nicht Dein Betreuer sein, macht simplr wenig Sinn!

Es sei immer kurz gesagt, dass simplr wenig Sinn macht, wenn wir die Verträge nicht betreuen dürfen (oder natürlich ein geschätzter Kollege). Dann kannst Du Dir lieber eine Excel Datei machen (etwas übertrieben gesagt). Die Aktivierung des Maklervertrages ist hierbei immer Grundvoraussetzung:

Was beinhaltet eine gute Datenqualität für einen digitalen Versicherungsmanager ebenfalls?

Der aktuelle Beitrag ist das eine – folgende Infos fließen ebenfalls automatisiert rein:

  • Aktuelle Zahlweise (diese kann ja mal geändert werden von z.B. monatlich auf jährlich)
  • Aktueller Status wie z.B. „Beitragsfrei“ oder „Storno“ (so würde dieser automatisch in simplr verschwinden) oder

Benutzt Du einen Großteil von anderen digitalen Versicherungsmanagern, so werden diese Daten nicht aktualisiert. Auch wenn es Dir vorgegaukelt wird.
Bei sehr wenigen Gesellschaften werden diese Daten leider nicht übermittelt – gib uns hier bitte kurz Bescheid, dann müssen wir dies auch kurz nachjustieren. Das ist aber die absolute Minderheit….


Fazit zur aktuellen Datenqualität in simplr und weiteren digitalen Versicherungsordnern:

Wir möchten Dir damit wieder einen praxisorientierten Einblick geben, wie es auch hinter den Kulissen aussieht. Es ist nicht überall Gold was glänzt – leider sind Versicherungsunternehmen bzgl. der IT nicht immer an vorderster Front. Vor allem möchten wir aber aufzeigen, dass viele vermeintlich digitale Versicherungsmanager zwar hübsch aussehen und nette Symbole zum rumklicken haben, es aber an den ureigensten Grundlagen fehlt. Simplr wird von vielen tausend Versicherungsmaklern benutzt und somit gibt es eine hohe Anzahl an vorhandenen Versicherungsunternehmen.

Kommt ein trendiges Start-Up Unternehmen daher, kann dieses zwar auf der grünen Wiese eine neue Infrastruktur aufbauen, aber es fehlen trotzdem in der Praxis die vorhandenen Versicherungsverträge zu den Gesellschaften, um hier wirklich etwas zu bewegen.  
 

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