Verträge teilen - So behältst du die Übersicht in deiner Familie
Mit deinem simplr Account alle gewünschten Verträge in einer Übersicht.
Ja, wir kennen das Dilemma aus der Praxis. Einer in der Familie kümmert sich um die Finanzen & Versicherungen, aber innerhalb der Familie gibt es sicher mehrere simplr-Accounts, da jeder Versicherungsnehmer (= auf den der Vertrag läuft), einen eigenen Account benötigt. Einfach um später einen reibungslosen und technischen Ablauf zu gewährleisten & es geht auch etwas um das Thema Datenschutz. Nun gibt es aber eine neue Möglichkeit – auf Wunsch können Verträge mit einem anderen simplr User geteilt werden, sodass deine Verträge und Dokumente auf für eine andere Person in einem anderen Account sichtbar sind.
1. Das Problem - Übersicht in der Familie über alle Verträge
Haben wir schon kurz angeschnitten, aber bisher war es nicht möglich, dass man in einem simplr Account sämtliche Verträge über seine Familie oder seinem Partner (mit Einverständnis) sieht. Auch nicht auf Wunsch. Im Artikel “Warum jede Person / Unternehmen einen eigenen Account bei simplr benötigt!” haben wir die Thematik etwas genauer beschrieben. Dies hat vor allem zwei Gründe:
- Datenschutz: Ja, ok, langweiliges Thema. Aber jede Person ist natürlich Herr über seine eigenen Daten und Verträge, auch wenn es familienintern wäre oder es der Partner regelt.
- Zudem benötigen wir in unserem CRM natürlich dich als eigenen “Datensatz” und dies hat vor allem auch technische Hintergründe. Einspielung von Dokumenten, Nachweis der Beratung, sämtliche Kommunikation.
Man sollte ja auch immer daran denken - was ist, wenn es mal “auseinandergeht” zwischen den beiden Partner oder eine schlecht Luft innerhalb der Familie herrscht? Von daher ist es in unseren Augen absolut nachvollziehbar, dass jede Person einen eigenen Zugang benötigt.
Vereinfachte Lösung via Google & Microsoft und Apple Login ist schon länger möglich
Seit 2025 kann man zumindest die Thematik “Ich hab das Passwort und den Benutzernamen vergessen” umgehen, indem man z.B. als Familienoberhaupt einen vereinfachten Login via Google, Microsoft oder Apple benutzt. Kann man, muss man nicht. So kann jemand mit einem Zugang auf Wunsch zwischen mehreren simplr Accounts relativ einfach hin- und herspringen. Das ist eine Möglichkeit, um eine bessere Übersicht und ein besseres Handling zu bekommen.
- Mehr dazu gibt es unter “simplr Update = Vereinfachter Login via Microsoft, Google oder Apple & SmartCheck”.
Weiterentwicklung - Verträge teilen in simplr!
Der vereinfachte Login bei simplr via Google, Microsoft oder Apple löst aber nicht das Grundproblem - es werden natürlich weiterhin nur alle Versicherungen von einer Person in simplr angezeigt. Mit einem Update Anfang 2026 gibt es nun aber eine Lösung - man kann seine Verträge einfach mit einer Person teilen!
2. So klappt das Teilen eines Vertrags in simplr
Das Teilen von Verträgen mit anderen Usern ist wirklich sehr einfach. Die Person, welche die Verträge mit dir teilen möchte, muss sich hierbei in simplr einloggen. Ganz vereinfacht gesagt gibt es folgende Vorgehensweise:
- Der User öffnet den jeweiligen Vertrag.
- Es wird eine Einladung erstellt.
- Diese kann man über die Möglichkeiten des Smartphones einfach teilen (E-Mail, Messengerdienste wie WhatsApp und Co.).
Du & ihr könnt also entscheiden, welcher Übetragsweg sicher und komfortabel ist.
Im folgenden Praxisbeispiel möchten wir den Prozess einmal Schritt für Schritt durchgehen.
Hier klickt unser Max Mustermann auf seinen Unfallversicherungsvertrag bei der VHV in simplr. Durch das Aktionsmenü (die drei Punkte rechts unten) gibt es nun die Funktion “Vertrag teilen”.
Die Person wird nun gefragt, welche Daten man mit der anderen Person teilen möchte - folgendes steht zur Auswahl:
- Beitragsinformationen
- Adresse
- Bankverbindung
- Dokumente
In unserem Beispiel möchten wir alle Informationen teilen und somit klickt man alle Haken an.
Wichtig ist natürlich in dieser Hinsicht, dass man jede Freigabe zu einem späteren Zeitpunkt wieder zurückziehen kann. Also das Ganze gilt nicht einfach für immer. Klicke danach bitte auf “Verträge teilen”. Bestätigte anschließend, dass die Daten mit der empfangenden Person geteilt werden dürfen.
Anschließend kommt die freudige Meldung, dass der Freigabelink erfolgreich erstellt wurde.
Klicke unten somit auf den Freigabelink. Dieser wird automatisch kopiert und du kannst diesen nun weiterleiten per Mail, WhatsApp oder sonstigem Kanal.
3. So wird der geteilte Vertrag angenommen
Leite also den Link an die jeweilige Person weiter. Diese muss dann in ihrem simplr Account die Freigabe annehmen, hier am Beispiel der Unfallversicherung der VHV.
Nun wird unten in seiner Vertragsübersicht eine neue Kategorie eröffnet mit “Geteilte Verträge”. Hier erscheint nun auch der VHV Vertrag.
Klickt man nun darauf, erscheinen die wichtigsten Informationen und vor allem auch die Dokumente zum dazugehörigen Vertrag, wie die Vertragsbedingungen oder die Police.
Zudem gibt es auch den Hinweis, dass man jederzeit die Freigabe auch von deiner Seite aus beenden kann.
4. Kann ich auch mehrere bzw. alle Verträge auf einmal teilen?
In diesem Beispiel wurde nur ein Vertrag geteilt. Das würde ein bisschen Handarbeit werden, wenn die andere Person z.B. acht Verträge hätte. Es gibt natürlich auch die wunderbare Funktion, dass man direkt alle Verträge auf einmal teilen kann. Gehe hierzu bitte auf die komplette Vertragsübersichtsseite unter “Versicherungen”. Nun kannst du alle Verträge auf einmal auswählen, welche du teilen möchtest.
In unserem Beispiel-Account sieht das so aus.
Es wird hierbei auch kein Unterschied gemacht, ob jeweils der “Datenservice” möglich ist, oder nicht. Alle Verträge (in dem Fall sogar die Baufinanzierung) können geteilt werden.
- Die weitere Vorgehensweise dürfte dann selbsterklärend sein und ist identisch mit dem Teilen von einem Vertrag in simplr.
Diese Funktion erleichtert einem also das Leben, wenn man direkt alle Verträge teilen möchte. Natürlich wird auch ein Link zum Versenden generiert und kann verschickt werden.
5. Die wichtigsten Praxisfragen zum Verträge teilen als FAQ
Vieles dürfte selbsterklärend sein, aber einige Fragen haben wir noch als FAQ deklariert. Fällt dir noch etwas ein? Dann lass es uns wissen!
Nein, du kannst z.B. keine Adress- oder Bankdatenänderungen durchführen bei Verträgen, wo du “nur” die Einsicht hast. Diese werden bei einer Änderung z.B. der Adresse auch nicht berücksichtigt. Dürfte aber auch irgendwie logisch sein.
Nein, auch dies ist dem jeweiligen Versicherungsnehmer mit seinem simplr Account vorbehalen. Lädt dieser z.B. Dokumente hoch, siehst Du diese aber im selben Augenblick.
Ist z.B. also jemand im Prozess zur anonymen Risikovoranfrage in der BU-Versicherung oder Privaten Krankenversicherung, so müssen diese Dokumente (wie Gesundheitsdaten) weiterhin im jeweiligen Account hochgeladen werden.
Nein, auch hier bekommt der simplr Account bzw. Versicherungsnehmer, über den der Vertrag läuft, die Meldung über ein neues Dokument.
Ja, das ist natürlich jederzeit mit einem Klick möglich.
Der Kunde (also eventuell du) teilt eigenverantwortlich mit anderen Personen die Daten und bestätigt im Prozess, dass er sich über den Zugriff Dritter bewusst ist. Die Verantwortung für geteilte Inhalte liegt ausschließlich beim Kunden.
Möchte man z.B. nicht, dass Gesundheitsfragen von der anderen Person gesehen werden, so kannst du die Einsicht auf normale Vertragsdaten beschränken – sprich, Dokumente solltest du abwählen.
Im Prinzip ja 🙂.
Ja, das ist natürlich möglich. Du kannst bei uns selbstverständlich Kunde werden, simplr wie bisher nutzen und natürlich von unserem Know-How in den Fachsparten profitieren.
Was aber (Datenschutz) nicht geht - einfach deinen bisherigen Account vom bisherigen Vermittler auf uns schlüsseln. Du müsstest dich also bei simplr neu anmelden, Verträge anlegen und den Datenservice aktivieren. Hier erfolgt dann eine interne Übertragung über unseren Dienstleister blau direkt.
6. Fazit zum Verträge teilen in simplr!
Ein kleiner Schritt für den Programmierer, ein großer Schritt für alle simplr User. Gerade in Familien, wo mehrere Personen simplr nutzen, aber vor allem eine Person die Versicherungen „managt“. Das ist jetzt wirklich ein Update, auf das sehr viele gewartet haben und das einen großen Mehrwert darstellt. Vorbei die Zeiten, dass man umständlich über mehrere Accounts springen muss, falls man auf alle Dokumente in der Familie & Partnerschaft Einblick haben möchte.
Für uns wirklich eine große Verbesserung in der Praxis.
