Hier ist vor allem die Frage wichtig, um welche Art der Beratung es sich handelt. Möchtest du sämtliche Versicherungen überprüfen lassen, dann nehme bitte alle bestehenden Versicherungsunterlagen/Versicherungsordner zum Ersttermin mit.

Möchtest du hingegen nur ein spezielles Thema ansprechen (wie z. B. Berufsunfähigkeitsversicherung), so benötigen wir eigentlich keinen Ersttermin, sondern müssen uns erst einen umfassenden Überblick über deine Gesundheitshistorie machen. Im Artikel „Was kostet eigentlich eine BU – Beratung bei uns & beratet Ihr auch, wenn ich nicht aus eurer Region bin?“ gehen wir stärker darauf ein. 

Bei der Beratung zum Thema Altersvorsorge kannst du zudem deinen aktuellen Rentenbescheid mitbringen.

Bei der Anlageberatung wäre ein bisheriger Depotauszug mit den darin befindlichen Werten sinnvoll.

Gerne kannst du uns aber jederzeit vorm Erstgespräch Vorabinfos geben (per Mail/Telefon), so haben wir schon ein etwas genaueres Bild von deinen Wünschen.

1. Erstberatung/Analyse

Aufnahme der Daten, Rückfragen zu einigen Punkten, Ausrichtung, Wünsche, Ziele … Idealerweise lässt du deinen Ordner bei uns im Büro, damit wir „in die Tiefe“ gehen und auch die Versicherungsbedingungen genau ansehen können. Mittlerweile beraten wir aber auch sehr, sehr viele Interessenten deutschlandweit. 

Idalerweise legst du deine bisherigen Versicherungen schon bei uns & laden Versicherungsunterlagen hoch. Mehr Infos unter „Sauberer & rechtssicherer Upload Deiner sensiblen Dokumente zur Finanzberatung Bierl“

2. Ergebnisvorstellung

Unsere Empfehlung bzw. wie würden es wir machen… Dies geben wir dir gerne auch schriftlich, damit du unser Ergebnis in aller Ruhe daheim vergleichen und analysieren können. 

3. Entscheidung von dir

Du kommst nach unserer Empfehlung auf uns zu. (Keine Angst wir telefonieren nicht nach stehen vor Ihrer Haustür – es bleibt deine Entscheidung, ob du uns dein Vertrauen schenkst.)

Offenheit, Vertrauen, aktive Zusammenarbeit

Uns ist wichtig, dass du ausgemachte Termine einhalten oder zumindest, wenn diese nicht passen – Sie rechtzeitig absagen und Rückfragen unsererseits bei der Ausarbeitung der Analyse zeitnah beantworten kannst. Wir denken, diese Erwartungen hast du auch an uns. Es ist für uns sonst schwierig einzuschätzen, ob wir dir mit einer kleinen Erinnerung helfen (in moderaten Maß machen wir das gerne) oder du uns als Belästigung empfindest. Das möchten wir genauso wenig wie du.

 

Sei ehrlich zu uns – das erwartest du sicherlich auch von uns!

Wenn Du mit unserer Beratung zufrieden warst, so würden wir uns sehr freuen, wenn du uns in Onlinebewertungsportale bewerten und in Deinen Bekanntenkreis weiterempfiehlst.

Ja, wir bieten auch Termine nach Absprache am Abend an!

Ja, auch Termine am Wochenende sind bei uns nach Absprache selbstverständlich möglich.

Eine Erstberatung ist völlig unverbindlich und kostenlos bei uns.

Finanziert wird unser Arbeitsaufwand i. d. R. über die Maklercourtage der Gesellschaften. Diese sind in den Versicherungsbeiträgen schon mit eingerechnet.

Ob du bei einem gebundenen Vertreter einer Gesellschaft, im Internet oder bei einem unabhängigen Makler wie uns abschließen-für dich ändert sich von der Kostenseite nichts. Die einzelnen Gesellschaften vergüten die Beratungsleistung in der Regel sehr einheitlich. Die Unterschiede sind hier nur marginal, sodass es theoretisch auch nicht zu einem Interessenkonflikt kommen könnte. Zudem legen wir dir i. d. R. immer mehrere Angebote vor, von denen du nach deinen Bedürfnissen das für dich beste Angebot auswählst.

Mehr Infos dazu gibt es auch unter „Feste und laufende Einnahmen gewährleisten eine unabhängige Beratung bei uns!

Die Beratung ist bei uns für unsere Kunden in der Regel kostenlos.

Wir erhoffen von dir eigentlich nur folgende Gegenleistung:

  • Bei Zufriedenheit mit unserer Beratung würden wir uns sehr über aktives Empfehlen im Bekannten-wie Freundeskreis wünschen.
  • Gute Bewertungen bei Bewertungsportalen im Internet.

Mittlerweile behalten wir es uns aber sehr stark vor, dass wir nicht mehr jede Anfrage annehmen. Hier kommt es stark auch auf die persönliche Chemie drauf an. Ebenso können wir einzelne Sparten auch nicht mehr beraten, siehe uneren Blogartikel „Sorry, wir können im Moment leider keine Beratung leisten, wenn Du nur eine normale Risikolebensversicherung möchtest.“ Bei der Berufsunfähigkeitsversicherung entscheiden wir nach dem Erhalt der Gesundheitshistorie, ob wir deine Anfrage annehmen können.

Ja, von den meisten Gesellschaften am Markt können wir die Verträge in unserem Bestand übernehmen und Sie aktiv betreuen. Wir sind somit nicht auf einen Neuabschluss aus, sondern erhalten die Courtage i. d. R. auch bei einem übertragenden Vertrag. Die Courtage ist bei den verschiedenen Unternehmen sehr einheitlich und auch aus diesem Grund besteht somit kein Interessenskonflikt.

Sämtliche Verträge werden also digitalisiert und Sie können diese unter Ihrem persönlichen Versicherungsordner finden. Mehr Infos unter „simplr Web – hier hinterlegen wir Deine Dokumente & noch vieles mehr ist möglich!“. Weitere Infos zur Betreuung der Verträge gibt es auch unter „Bestandsübertragung von Versicherungsverträgen

Ja, du kannst dich zu einem speziellen Thema von uns beraten lassen. Hier werden wir mit dir ein Stunden bzw. Pauschalhonorar vereinbaren.

Du bekommst innerhalb von 24 Stunden immer eine Antwort von uns. Auch bei „schwierigen“ und „umfangreichen“ Themengebieten informieren wir dich zeitnah, sodass du immer auf dem aktuellsten Stand bist.

Die Provision bei den verschiedenen Gesellschaften ist nahezu gleich und unterscheidet sich nur in Nuancen.

Zudem wählen nicht wir dein Produkt aus, sondern du. Wir legen dir i. d. R. immer mindestens drei Lösungen zu einer Sparte vor (Beste Leistung und z.b. gutes Preis-Leistungs-Verhältnis) und zeigen dir hier die Vor- und Nachteile auf.

Letztendlich entscheidest aber du, für welche Lösung du dich entscheidest.

Im Anlagebereich bevorzugen wir ein Serviceentgelt, so dass für dich keinerlei Abschlusskosten bei der Geldanlage besteht. Dies läuft völlig transparent ab.

Versicherungsvertreter/Bankangestellte vertreten schon dem Namen nach die Interessen und die Produkte nur einer bestimmten Versicherungsgesellschaft/Bank. Ein Versicherungsmakler hingegen vertritt die Interessen seiner Mandanten gegenüber verschiedenen Versicherungsgesellschaften.

Nein, manche Gesellschaften weigern sich, mit einem unabhängigen Finanzberater zusammenzuarbeiten.

Diese kann man aber an einer Hand abzählen und wir finden i. d. R. immer eine bessere Lösung für dich-die restlichen 95 % des Marktes können wir ja anbieten. 🙂

Nein, einen Abschluss und Berechnung einer Kfz-Versicherung bieten wir nur Bestandskunden (oder die es werden möchten 🤗) an.

Die Kfz-Versicherung ist ein unglaublich komplexer Bereich, da die verschiedenen Versicherungsunternehmen oft völlig unterschiedliche Werte an den Tag legen.

Auch dazu gibt es einen eigenen Blogartikel mit „Du möchtest nur eine KFZ Versicherung von uns? Leider nein, machen wir nicht.“

Gerne kannst du aber bei unserem Vergleichsrechner selbstständig eine Kfz-Versicherungabschließen – hier geben wir dir gerne Tipps und Tricks zu den verschiedenen Unternehmen. 

Klar, besonders im Bereich der Berufsunfähigkeitsversicherung kommen geschätzt 98 % unserer Anfragen nicht aus der Region, aber auch für den weiteren Versicherungsbereich trudeln im Moment 80 % der Anfragen Online herein. 

Nein, wir können auch von den meisten Gesellschaften bestehende Verträge in unseren Bestand nehmen.

Mehr findest du dazu auch im eigenen Unterpunkt „Bestandsübertragung bei Versicherungen“.

Auch wenn du z. B. bei fünf verschiedenen Sparten fünf verschiedene Versicherungen hast, so sind wir hier für sämtliche Versicherungen ihr Ansprechpartner (auch im Schadensfall).

Natürlich kannst du aber auch Schäden, Adressänderungen oder Fragen auch direkt an die Versicherungsgesellschaft stellen.

Wie unser Name schon sagt, sind wir ein reines Familienunternehmen. Hinter uns steht kein Investor oder eine Person, welche uns „Druck“ machen könnte, um bestimmte Ziele zu erfüllen.

Wir sind völlig frei von Versicherungsgesellschaften, Banken oder Anlageprodukten. Nachdem wir nun schon einen großen dreistelligen Kundenstamm betreuen, sind wir auch finanziell unabhängig und nicht unbedingt auf Neuabschlüsse aus.

Unser Credo ist vor allem ein nachhaltiges und gesundes Wachstum. So wachsten wir vor allem durch Empfehlungen unserer bisherigen Kunden und das soll so beibehalten werden. 🙂

Neben einem persönlichen Gespräch bieten wir natürlich auch die Kommunikationswege per E-Mail und Telefon an.

Zudem können wir auf dem kurzen Wege mit Dir auch über Whatsapp, Facebook und Threema kommunzieren, ebenso ist ein Livechat mit uns auf unserer Homepage möglich.

In naher Zukunft bieten wir Dir auch eine Onlineberatung an.

Ja, wir behandeln deine Daten absolut vertraulich. Maximal unsere Hauskatzen können ggf. einen Blick darauf werfen, falls diese in den Büroräumlichkeiten Eintritt bekamen. 

Nein, bei uns gibt es kein Nachverhandeln. Alle möglichen Rabatte, die wir haben, geben wir direkt an dich weiter.

Für uns wäre es ein sehr unfaires Verhalten, wenn wir einen Kunden einen Rabatt geben würde, nachdem dieser von sich aus nachgefragt hat und einen weiteren Kunden keinen Nachlass gewähren, welcher uns voll vertraut. Deshalb gibt es bei uns kein Nachverhandeln! Wir arbeiten absolut transparent, ehrlich und authentisch.

Nein, wir legen großen Wert auf die Versicherungsbedingungen und ein ausgewogenes Preis-Leistungsverhältnis.

Spätestens im Versicherungsfall rächen sich schlechte Versicherungsbedingungen und eine „Geiz ist Geil Mentalität“.

Möchtest du aber dennoch die billigste Lösung haben, so kannst du jederzeit auf unseren Vergleichsrechner dein persönliches Angebot berechnen.

Ob du im Internet oder bei einem unabhängigen Makler wie uns abschließen-für dich ändert sich von der Kostenseite nichts.

Bei einem Versicherungsabschluss behält somit das Unternehmen die Marge/Courtage und gibt Sie somit nicht an einen Versicherungsmakler weiter

Fragst du dich aber auch: Ist das abgeschlossene Produkt im Internet das richtige für mich? Habe ich sämtliche Gesellschaften verglichen? Wie sind eigentlich die Erfahrungen im Schadensfall mit dem Unternehmen?

Diese Fragen kann dir kein Internetvergleichsrechner beantworten, sondern nur ein freier Versicherungsmakler. 

Zudem stehen wir dir auch im Schadensfall mit Rat und Tat zur Seite. Dies alles ist kostenlos für dich, da unsere Courtage im Versicherungstarif schon eingerechnet ist. 

Doch, das machen wir schon, es ist aber für den „Außenstehenden“ nicht ersichtlich. Wir teilen uns die einzelnen Bereiche im Unternehmen auf (Stefan und Tobias), in der Öffentlichkeit sind wir aber eine Allfinanzberatung. 

Dein Gedankengang ist also schon richtig – so wird Sie z.b. zum Thema private Krankenversicherung & Pflegeversicherung Stefan beraten, währenddessen Tobias den Bereich der Berufsunfähigkeitsversicherung & Vermögensaufbau übernimmt. Bei uns sind die Wege somit kurz und idealerweise fließend. Da wir personell gewachsen sind, gehen die einzelnen Bereiche immer mehr in die Tiefe. Unser Mitarbeiter Richard Weber berät dich zur Immobilienfinanzierung & Riester, Martina Bierl im Bereich der KFZ Versicherung und Marina Weber alles rund um die Sachversicherung. 

Wir sehen den Gedanken einer ganzheitlichen Beratung in sämtlichen Bereichen als sehr wichtig an, da die einzelnen Beratungsvorgänge oftmals nicht getrennt gesehen werden können. Eine Baufinanzierung ist z.b. auch ein Teil der Altersvorsorge, ebenso ist ein Vermögensaufbau automatisch ebenfalls eine gewisse Altersvorsorge und eventuell sogar eine Pflegeoption.

Wir sehen uns gerne als „Architekt“ ihrer persönlichen Lebensplanung. Das Bad muss z. B. bei einem Hausbau ebenfalls abgestimmt werden mit den übrigen Bereichen.