FAQ - Finden Sie hier Antworten auf Ihre Fragen

Sie sind neu auf unserer Seite und fragen sich bestimmte Sachverhalte zu verschiedenen Themen? Gerne klären wir Sie hier in einem ersten Schritt auf! Wenn Ihnen eine Frage fehlt - wenden Sie sich einfach direkt an uns!

Welche Unterlagen sollte ich zum ersten Termin mitnehmen?

Hier ist vor allem die Frage wichtig, um welche Art der Beratung es sich handelt. Möchten Sie sämtliche Versicherungen überprüfen lassen, dann nehmen Sie bitte alle bestehenden Versicherungsunterlagen/Versicherungsordner zum Ersttermin mit.

Möchten Sie hingegen nur ein spezielles Thema ansprechen (wie z.B. Berufsunfähigkeitsversicherung), so benötigen wir, wenn vorhanden, nur die Unterlagen ihrer bisherigen Absicherung.

Bei der Beratung zum Thema Altersvorsorge können Sie zudem Ihren aktuellen Rentenbescheid mitbringen.

Bei der Anlageberatung wäre ein bisheriger Depotauszug mit den darin befindlichen Werte sinnvoll.

Gerne können Sie uns aber jederzeit vorm Erstgespräch Vorabinfos geben (per Mail/Telefon), so haben wir schon ein etwas genaueres Bild von ihren Wünschen.

Wie sehen wir den optimalen Ablauf einer Beratung?

1.Erstberatung/Analyse
Aufnahme der Daten, Rückfragen zu einigen Punkten, Ausrichtung, Wünsche, Ziele,…. Idealerweise lassen Sie ihren Ordner bei uns im Büro, damit wir "in die Tiefe" gehen und auch die Versicherungsbedingungen genau ansehen können. 

2.Ergebnisvorstellung
Unser Empfehlung bzw. wie würden es wir machen…Dies geben wir Ihnen gerne auch schriftlich, damit Sie unser Ergebnis in aller Ruhe daheim vergleichen und analysieren können. 


3.Entscheidung von Ihnen
Sie kommen nach unserer Empfehlung auf uns zu. (Keine Angst wir telefonieren nicht nach stehen vor Ihrer Haustür – es bleibt Ihre Entscheidung ob Sie uns Ihr Vertrauen schenken.)

Was erwarten wir von Ihnen?

Offenheit, Vertrauen, Aktive Zusammenarbeit

Uns ist wichtig das Sie ausgemachte Termine einhalten oder zumindest wenn diese nicht passen - Sie rechtzeitig absagen und Rückfragen unsererseits bei der Ausarbeitung der Analyse zeitnah beantworten. Wir denken diese Erwartungen haben Sie auch an uns. Es ist für uns sonst schwierig einzuschätzen, ob wir Ihnen mit einer kleinen Erinnerung helfen (in moderaten Maß machen wir das gerne) oder Sie uns als Belästigung empfinden. Das möchten wir genauso wenig wie Sie.

Seien Sie Ehrlich zu uns – das erwarten Sie sicherlich auch von uns!

Wenn Sie mit unserer Beratung zufrieden waren, so würden wir uns sehr freuen, wenn Sie uns in Onlinebewertungsportale bewerten und in Ihrem Bekanntenkreis weiterempfehlen.

Ich bin berufstätig - bieten Sie auch Termine Abend an?

Ja, wir bieten auch Termine nach Absprache am Abend an!

Ich bin unter der Woche sehr eingeschränkt und kann keinen Termin wahrnehmen. Bieten Sie auch Termine am Wocenende an?

Ja, auch Termine am Wochenende sind bei uns nach Absprache selbstverständlich möglich.

Was kostet bei Ihnen eine Erstberatung oder Folgeberatung?

Eine Erstberatung ist völlig unverbindlich und kostenlos bei uns.

Wie werden Sie vergütet?

Finanziert wird unser Arbeitsaufwand i.d.R. über die Maklercourtage der Gesellschaften. Diese sind in den Versicherungsbeiträgen schon mit eingerechnet.

Ob Sie bei einem gebundenen Vertreter einer Gesellschaft, im Internet oder bei einem unabhängigen Makler wie uns abschließen-für Sie ändert sich von der Kostenseite nichts. Die einzelnen Gesellschaften vergüten die Beratungsleistung in der Regel sehr einheitlich. Die Unterschiede sind hier nur marginal, so dass es theoretisch auch nicht zu einem Interessenkonflikt kommen könnte. Zudem legen wir Ihnen i.d.R. immer mehrere Angebote vor, von denen Sie nach einen Bedürfnissen das für Sie beste Angebot auswählen.

Was kostet eigentlich eine Unabhängige Beratung bei Ihnen?

Die Beratung ist bei uns für unsere Kunden in der Regel kostenlos.

Wir erhoffen von Ihnen eigentlich nur folgende Gegenleistung:

  • bei Zufriedenheit mit unserer Beratung würden wir uns sehr über aktives Empfehlen im Bekannten-wie Freundeskreis wünschen.
  • gute Bewertungen bei Bewertungsportalen im Internet.
Können Sie auch Fremdverträge verwalten?

Ja, von den meisten Gesellschaften am Markt können wir die Verträge in unserem Bestand übernehmen und Sie aktiv betreuen. Wir sind somit nicht auf einen Neuabschluss aus, sondern erhalten die Courtage i.d.R. auch bei einem übertragenden Vertrag. Die Courtage ist bei den verschiedenen Unternehmen sehr einheitlich und auch aus diesem Grund besteht somit kein Interessenskonflikt. 

Wo kann ich ihre Referenzen und bisherigen Kundenmeinungen einsehen?

Im Menübereich „Bewertungen“ finden Sie hier einen eigenen Bereich hierfür.

Hier können Sie direkt auf die einzelnen Portale klicken:

 

 

 

Bieten Sie auch Honorarberatung an?

Ja, sie können sich zu einem speziellen Thema von uns beraten lassen. Hier werden wir mit Ihnen ein Stunden bzw. Pauschalhonorar vereinbaren.

Wie lange muss ich auf eine Antwort bei Ihnen warten (Anfrage, Schadensfall, generelle Frage)?

Sie bekommen innerhalb von 24 Stunden immer eine Antwort von uns. Auch bei „schwierigen“ und „umfangreichen“ Themengebieten informieren wir Sie zeitnah, so dass Sie immer auf den aktuellsten Stand sind.

Wie kann ich mir sicher sein, das Sie mir nicht das Produkt mit der höchsten Provision für Sie verkaufen?

Die Provision bei den verschiedenen Gesellschaften ist nahezu gleich und unterscheidet sich nur in Nuancen.

Zudem wählen nicht wir ihr Produkt aus, sondern Sie. Wir legen Ihnen i.d.R. immer mindestens drei Lösungen zu einer Sparte vor (Beste Leistung und z.b. gutes Preis/Leistungsverhältnis) und zeigen Ihnen hier die Vor- und Nachteile auf.

Letztendlich entscheiden aber Sie, für welche Lösung Sie sich entscheiden.

Im Anlagebereich bevorzugen wir ein Serviceentgelt, so dass für Sie keinerlei Abschlusskosten bei der Geldanlage bestehen. Dies läuft völlig Transparent ab.

Was ist eigentlich der Unterschied zwischen Versicherungsmakler und einem Versicherungsvertreter bzw. einem Bankangestellten?

Versicherungsvertreter/Bankangestellte vertreten schon dem Namen nach die Interessen und die Produkte nur einer bestimmten Versicherungsgesellschaft/Bank. Ein Versicherungsmakler hingegen vertritt die Interessen seiner Mandanten gegenüber verschiedenen Versicherungsgesellschaften.

Arbeiten alle Versicherungsgesellschaften in Deutschland mit Unabhängigen Maklern zusammen?

Nein, manche Gesellschaften weigern sich, mit einem Unabhängigen Finanzberater zusammenzuarbeiten.

Diese kann man aber an einer Hand abzählen und wir finden i.d.R. immer eine bessere Lösung für Sie-die restlichen 95 % des Marktes können wir ja anbieten:-)

Ich möchte ein Auto versichern, sonst bin ich aber mit meinem vorhandenen Versicherungen zufrieden. Kann ich auch nur ein KFZ bei Ihnen versichern?

Nein, einen Abschluss und Berechnung einer KFZ-Versicherung bieten wir nur Bestandskunden (oder die es werden möchten :-) ) an.

Die KFZ-Versicherung ist ein unglaublich komplexer Bereich, da die verschiedenen Versicherungsunternehmen oft völlig unterschiedliche Werte an den Tag legen.

Gerne können Sie aber bei unserem Vergleichsrechner selbstständig eine KFZ-Versicherung abschließen – hier geben wir Ihnen gerne Tipps und Tricks zu den verschiedenen Unternehmen. 

Ich wohne nicht in Ihrer Nähe. Bieten Sie auch eine Deutschlandweite Beratung an?

Ja, wir beraten und betreuen Sie auch gerne, wenn Sie nicht aus unserer Umgebung kommen. So betreuen wir jetzt schon Kunden in ganz Deutschland (Rostock, Dresden, Frankfurt, Düsseldorf, Hamburg, München, usw). Hier läuft die Beratung i.d.R. über das Telefon und Email ab, in naher Zukunft werden wir auch eine reine webbasierte Onlineberatung anbieten können.

Muss ich eine neue Versicherung bei Ihnen abschließen, um Kunde zu werden?

Nein, wir können auch von den meisten Gesellschaften bestehende Verträge in unseren Bestand nehmen.

Mehr finden Sie dazu auch im eigenen Unterpunkt " Bestandsübertragung bei Versicherungen"

Ich schließe bei Ihnen eine Versicherung ab und habe anschließend einen Schadensfall. An wem muss ich mich wenden?

Auch wenn Sie z.B. bei Fünf verschiedenen Sparten fünf verschiedene Versicherungen haben, so sind wir hier für sämtliche Versicherungen ihr Ansprechpartner (auch im Schadensfall).

Natürlich können Sie aber auch Schäden, Adressänderungen oder Fragen auch direkt an die Versicherungsgesellschaft stellen.

In wie fern sind Sie unabhängig?

Wie unser Name schon sagt, sind wir ein reines Familienunternehmen. Hinter uns steht kein Investor oder eine Person, welche uns „Druck“ machen könnte um bestimmte Ziele zu erfüllen.

Wir sind völlig frei von Versicherungsgesellschaften, Banken oder Anlageprodukten. Nachdem wir nun schon einen großen dreistelligen Kundenstamm betreuen, sind wir auch finanziell unabhängig und nicht unbedingt auf Neuabschlüsse aus.

Unser Credo ist vor allem ein nachhaltiges und gesundes Wachstum. So wachsten wir vor allem durch Empfehlungen unserer bisherigen Kunden und das soll so beibehalten werden:-)

Welche Kommunikationswege sind bei Ihnen möglich?

Neben einem persönlichen Gespräch bieten wir natürlich auch die Kommunikationswege per Email und Telefon an.

Zudem können wir auf dem kurzen Wege mit Ihnen auch über Whats App, Facebook und Threema kommunzieren, ebenso ist ein Livechat mit uns auf unserer Homepage möglich.

In naher Zukunft bieten wir Ihnen auch eine Onlineberatung an.

Bleiben meine Daten gegenüber dritte Anonym?

Ja, wir behandeln ihre Daten absolut vertraulich.

Ich habe mit meinem bisherigen Versicherungsvertreter bei verschiedenen Versicherungssparten immer „nachverhandeln“ können, wenn ich ein Gegenangebot vorliegen hatte. Ist dies bei Ihnen auch möglich?

Nein, bei uns gibt es kein nachverhandeln. Alle möglichen Rabatte, die wir haben, geben wir direkt an Sie weiter.

Für uns wäre es ein sehr unfaires Verhalten, wenn wir einen Kunden einen Rabatt geben würde, nachdem dieser von sich aus nachgefragt hat und einen weiteren Kunden keinen Nachlass gewähren, welcher uns voll vertraut. Deshalb gibt es bei uns kein Nachverhandeln! Wir arbeiten absolut transparent, ehrlich und authentisch.

Ich möchte nur die billigste Versicherung. Bieten Sie diese auch an?

Nein, wir legen großen Wert auf die Versicherungsbedingungen und ein ausgewogenes Preis-Leistungsverhältnis.

Spätestens im Versicherungsfall rächen sich schlechte Versicherungsbedingungen und eine „Geiz ist Geil Mentalität“.

Möchten Sie aber dennoch die billigste Lösung haben, so können Sie jederzeit auf unseren Vergleichsrechner Ihr persönliches Angebot berechnen.

Wieso sollte ich bei einen Versicherungsmakler/bei Ihnen und nicht direkt im Internet eine Versicherung abschließen?

Ob Sie bei im Internet oder bei einem unabhängigen Makler wie uns abschließen-für Sie ändert sich von der Kostenseite nichts.

Bei einem Versicherungsabschluss behält somit das Unternehmen die Marge/Courtage und gibt Sie somit nicht an einem Versicherungsmakler weiter

Fragen Sie sich aber auch: Ist das abgeschlossene Produkt im Internet das richtige für mich? Habe ich sämtliche Gesellschaften verglichen? Wie sind eigentlich die Erfahrungen im Schadensfall mit dem Unternehmen?

Diese fragen kann Ihnen kein Internetvergleichsrechner beantworten, sondern nur ein freier Versicherungsmakler. 

Zudem stehen wir Ihnen auch im Schadensfall mit Rat und Tat zur Seite. Dies alles ist kostenlos für Sie, da unsere Courtage im Versicherungstarif schon eingerechnet ist. 

 

 

Sie machen eine ganzheitliche Beratung über sämtliche Themen! Warum spezialisieren Sie sich nicht auf einen Finanzbereich?

Doch, das machen wir schon, es ist aber für den "Außenstehenden" nicht ersichtlich. Wir teilen uns die einzelnen Bereiche im Unternehmen auf (Stefan und Tobias), in der Öffentlichkeit sind wir aber eine Allfinanzberatung. 

Ihr Gedankengang ist also schon richtig - so wird Sie z.b. zum Thema Private Krankenversicherung & Pflegeversicherung Stefan beraten, währenddessen Tobias den Bereich Finanzierung übernimmt. Bei uns sind die Wege somit kurz und idealerweise fließend.

Wir sehen den Gedanken einer ganzheitlichen Beratung in sämtlichen Bereichen als sehr wichtig an, da die einzelnen Beratungsvorgänge oftmals nicht getrennt gesehen werden können. Eine Baufinanzierung ist z.b. auch ein Teil der Altersvorsorge, ebenso ist ein Vermögensaufbau automatisch ebenfalls eine gewisse Altersvorsorge und eventuell sogar eine Pflegeoption.

Wir sehen uns gerne als "Architekt" ihrer persönlichen Lebensplanung. Das Bad muss z.b. bei einem Hausbau ebenfalls abgestimmt werden mit den übrigen Bereichen.