Das passende Portfolio für Ihre Bedürfnisse!

Eine breite Streuung des Vermögens über mehrere Anlageklassen ist in der heutigen Zeit unabdingbar geworden. Wo man früher mit reinen Zinserträgen einen Mehrwert schaffen konnte, gibt es heute nur noch das renditelose Risiko. So müssen auch Sie neue Wege bestreiten.

Mit Portfoliolösungen gehen wir neue Wege in der Kundenberatung und -betreuung. Alle Funktionalitäten unserer Modellportfolios sind auf die Steigerung der Effizienz unserer Betreuung ausgerichtet. So können wir eine Vielzahl von Kundendepots, welche die gleiche Risikoneigung haben, besser überwachen und kontrollieren. Dies sagen sicherlich auch andere Finanzberater, aber halten diese das auch? Wir verlieren durch unsere Skalierbarkeit nicht den Durchblick.

Somit bleibt mehr Zeit fürs Wesentliche: Das Gespräch mit unseren Kunden und die Betreuung ausgewählter Portfoliostrukturen.

Wir bieten Ihnen insgesamt fünf Risikoklassen an:

  • RK 1 Konservativ
  • RK 2 Defensiv
  • RK 3 Chancenorientiert
  • RK 4 Risikobewusst
  • RK 5 Risikofreudig

Die einzelnen Portfolios im Überblick 


Modellportfolio Konservativ

Modellportfolio konservativ – RK 1

  • für sicherheitsorientierte Anleger geeignet
  • eine stetige Wertentwicklung ist das Ziel
  • geeignet für eine Anlagedauer von bis zu 3 Jahre
  • anvisierte Zielrendite über dem Niveau von Tages-/Festgeld
  • Anlagen mit höherem Risiko (RK 3-4) sollen nur bis max. 20 % des Depotwerts eingesetzt werden
  • kurzfristige Kursschwankung möglich
  • sehr geringes Kapitalverlustmarktrisiko mittel-/ langfristig

Modellportfolio defensiv

Modellportfolio defensiv – RK 2

  • geeignet für den defensiven Anleger
  • Ziel des Portfolios sind Erträge über 2 % nach Kosten
  • geeignet bei einer Anlagedauer ab 3 Jahren
  • Anlagen mit erhöhtem Risiko (RK 3-5) sollen nur bis max. 35 % des Depotwertes eingesetzt werden
  • sehr moderate Verlustrisiken aus möglichen Aktienmarkt-, Zins- und Währungsschwankungen
  • moderate Kursgewinne möglich

Modellportfolio Chancenorientiert

Modellportfolio chancenorientiert – RK 3

  • geeignet für den chancenorientierten Anleger
  • Ziel des Portfolios sind Erträge über 4 % nach Kosten
  • geeignet bei einer Anlagedauer ab 5 Jahren
  • Anlagen mit hohem Risiko (RK 3-5) sollen nur bis max. 65 % des Depotwertes eingesetzt werden
  • Verlustrisiken aus möglichen Aktienmarkt-, Zins- und Währungsschwankungen
  • gute Kursgewinne möglich

Modellportfolio Risikobewusst

Modellportfolio risikobewusst – RK 4

  • geeignet für den dynamischen Anleger
  • Ziel des Portfolios sind ordentliche Erträge
  • geeignet bei einer Anlagedauer ab 5 Jahren
  • avisierte Zielrendite über 6 % nach Kosten
  • Anlagen mit höchstem Risiko (RK 3-5) sind bis zu 100% möglich
  • Höhere Verlustrisiken aus möglichen Aktienmarkt-, Zins- und Währungsschwankungen
  • hohe Kursgewinne möglich

Modellportfolio Risikofreudig

Modellportfolio risikofreudig – RK 5

  • für sehr spekulative Anleger geeignet
  • hoher Anteil an Schwellenländer / Emerging Markets
  • Ziel des Portfolios sind höchste Erträge
  • geeignet bei einer Anlagedauer ab 10 Jahren
  • anvisierte Zielrendite über 8 % nach Kosten
  • Anlagen mit höchstem Risiko (RK 4-5) sind bis zu 100% möglich
  • hohe Verlustrisiken aus möglichen Aktienmarkt-, Zins- und Währungsschwankungen
  • hohe Kursgewinne möglich

Warum Modellportfolios und was haben Sie davon?

Unter knapp 10.000 Investmentfonds wählen wir die passenden für unsere dreistellige Anzahl an Kunden aus. Im ersten Schritt erstellen wir für Sie ein individuelles Profil in Bezug auf Ihre Risikobereitschaft, den persönlichen Zeithorizont sowie Ihre Renditeerwartung.

Selbstredend ist die Risikoneigung bei jedem Anleger ganz unterschiedlich. Aus diesem Grund bieten wir Ihnen fünf verschiedene Modellportfolio´s an. So fassen wir Kunden mit ähnlichen Vorgaben zusammen und begleiten diese mit unserem Modellportfolio in den Risikoklassen 1-5.

Die Ermittlung des Kundenbedarfs und die kontinuierliche Betreuung der Portfolios ist dabei das Herzstück unserer Beratung und Dienstleistung.

Modellportfolios können darüber hinaus ab einem Anlagebetrag von 25.000 Euro individuell passend für Sie aufgesetzt werden.
Gerne können wir auch Ihr bisheriges Portfolio mit unseren Lösungen vergleichen. Sie werden erstaunt sein, wie unser Modellportfolio Ihr Investmentdepot z.B. bei der Bank geschlagen hätte.

Wir verweisen unsere Anleger immer wieder auf interessante Investmentmöglichkeiten!

Selbstverständlich halten wir aber auch trotzdem für unsere Anleger die Augen nach interessanten Anlagemöglichkeiten offen. So sind wir im November 2016 auf einen Investmentfonds gestoßen, welcher seit dem Jahr 2004 eine Rendite von knapp 11 % erwirtschaftete. Über die meiste Zeit schloss dieser Fonds aber, um seinem Anlagestil treu zu bleiben (er investiert stark in Small/Midcap´s). Seit 09/2016 öffnete dieser aber für kurze Zeit für Neuanleger. Unsere Anleger wurden darüber informiert und viele haben nun auch investiert.
Mehr Informationen zum Squad Value lesen Sie auf unserem Blogartikel „Geheimtipp für wenige Monate: Der Squad Value öffnet wieder“.